外汇交易圈有很多很多不真实的谣传，我想很多新手也是被市面上撩人的宣传吸引来的。这些宣传就像在给你讲一则童话，承诺的只是不现实的东西，比如零售外汇市场超高的盈利预期。
很多人对外汇交易的印象就是赚钱又快又多。每天交易10分钟，真的就能实现财务自由？你信吗？还有的宣传说得外汇市场遍地是金，甚至对冲基金等大型金融机构的盈利相比起来都不值一提。一个理智的、稍有头脑的人都知道，这些听起来太好也太不实际了。
有一个交易者给我留言写了一堆话，询问外汇的很多方面，包括盈利预期。他的这些问题太典型，因此我拿出来逐步回答、并给大家一些有价值和逻辑的建议。这位朋友留言内容如下：
我在模拟账户交易了很长时间。有一年的10个月我的交易结果都很积极，账户年度收益率有16%。每一笔交易我只选择1%的资金风险。
我还想要提高这个盈利率，于是增加了分析图表的时间和交易量。结果并不理想，我开始亏损了。
我想咨询以下问题：
10个月16%的盈利率算好还是不好？
你觉得一个零售外汇交易者的平均盈利应该是多少？
交易者平均每个月交易多少笔？我发现，盈利的都是那些风险低的交易，而每个月只有少数几笔是这样的。一旦我尝试增加交易，风险就会变高，最后我就亏损了。你怎么看这个情况？
我希望交易有1.5倍的回报。你觉得正常的风险回报比例是多少？
一个成功的交易者的平均盈亏比例是多少？我发现，只要我尝试交易更多，盈亏比例就会下降。这正常吗？
接下来，我就一个一个地来解答他的问题。
问题1：10个月16%的盈利预期合理吗？
这相当于年度盈利预期在19%左右。如果你的风险维持在1%，那么这个盈利率是相当不错的。
先来看看下图，是2015年全球2.5亿美元-10亿美元对冲基金中表现最佳的前10榜单的情况：
这10家对冲基金的年度盈利均值是26%。对冲基金的特点就是高效的投资组合和高回报。其他的基金和投资机构的盈利率只会比这低，更别提碰到全球经济不景气的时候。
再看看主要的共同基金的情况：
你看，几乎盈利率都只有个位数，有的甚至是负数。投资就是这样，回报率会和经济行情、基金经理等各种因素有关。
关于这个问题，我想强调两点：
一年20%的盈利已经能超过养老金或共有基金的平均水平，而且很接近资产在2.5亿美元以上对冲基金的盈利情况。所以，这个结果真的很不错了！
以上这些对冲基金、共有基金等重要机构的工作人员，必定也是世界上最聪明的一群人。他们上过最好的学校，本身也充满野心、工作出色，而且非常了解金融和市场。但是这些机构的投资回报率并没有高到100%、200%、500%。如果他们都没有做到，为什么有的交易者在没有最完善知识和丰富经验的情况下，却期待着500%的盈利呢？
问题2：零售外汇交易者的平均盈利应该有多少？
我无法给出答案。但是我想指出一点：90%的人在交易后的6个月内会爆仓，平均损失是600美金。用个不好听的描述，交易者在生命周期内的价值非常高。
因此，很难估算交易者的平均盈利有多少。有些人可能在几个星期内就能创造3位数的盈利率，但是同时伴随着极高的风险，让他很快被追加保证金。还有更多人是从此再也没见过账户中的资金。
一个合理的平均盈利预期，应该有一个相对长的时间来作为计算的周期，这个前提就是交易者能活得够久。如果以能够长期存活并且仍在活跃中的交易账户来计算，也许年度平均盈利不超过10%吧。（只是估算，请不要太较真）
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